SV Sparkassenversicherung und Dekabank arbeiten bei fondsgebundenen Rentenpolicen zusammen. Sparkassen können ihren Kunden bereits Kombi-Produkte anbieten, auch beim Vertrieb helfen die beiden Verbunddienstleister. Das hat viele Vorteile für alle Beteiligten.
Der Zins ist die Basis der Kapitalmärkte und der Preis für die Überlassung von Geld auf Zeit. Aber was, wenn diese Basis verschwindet und der Einlagenüberhang in den Sparkassen immer größer wird? Dann heißt es, sich auf seine Stärken zu besinnen.
SV Sparkassenversicherung und Dekabank haben daher ein Kooperationsprojekt aufgesetzt. Darin bündeln beide Verbunddienstleister ihre Unterstützung der Sparkassen im Vorsorgegeschäft mit fondsgebundenen Rentenversicherungen.
Dekabank und der Stuttgarter Versicherer haben wettbewerbsfähige und am Kundenbedarf orientierte Produkte entwickelt. Zudem wurde eine flexible und an Sparkassenbedürfnisse angepasste Vertriebsunterstützung erstellt.
Schritt für Schritt zum fondsgebundenen Versicherungsgeschäft
In ihrem neu entwickelten Vertriebsprozess begleiten Versicherer und Dekabank die Sparkassen und schaffen die Basis für gemeinsamen Erfolg.
Bereits heute zeigt sich, dass es auch unter erschwerten Coronabedingungen gelungen ist, deutlich mehr Marktpotenziale im fondsgebundenen Versicherungsgeschäft zu nutzen.
SV SparkassenVersicherung
Markus Reinhard, Vertriebsvorstand SV SparkassenVersicherung: „Gemeinsam mit den Sparkassen haben wir das fondsgebundene Versicherungsgeschäft in unserem Geschäftsgebiet deutlich ausbauen können.“
Im Vertriebsprozess ist die Umsetzung einer gemeinsamen Maßnahme in fünf Schritten abgestimmt, geplant und durchführbar. Jede Vertriebsmaßnahme wird an die Bedürfnisse einer Sparkasse angepasst.
Kolleginnen und Kollegen der Sparkassenversicherung und der Dekabank vermitteln die fachliche und vertriebliche Qualifizierung des Sparkassenpersonals in Seminaren, Schulungen und individuellen Coachings.
SV SparkassenVersicherung
Prozess in fünf Schritten – jede Vertriebsmaßnahme wird an die Bedürfnisse einer Sparkasse angepasst.
Die vertriebliche Unterstützung ergänzen umfangreiche Verkaufs- und Beratungsunterlagen. Der Gesamtprozess wird regelmäßig gemeinsam analysiert und bewertet. Die kooperierenden Sparkassen nehmen das gemeinsame Auftreten von Sparkassenversicherung und Dekabank sehr positiv wahr.
SV SparkassenVersicherung
Torsten Knapmeyer, Generalbevollmächtigter Dekabank: „Wer heute gewinnbringend Altersvorsorge und Vermögensaufbau betreiben und mittel- bis langfristig ein Anlageergebnis über der Inflationsrate erreichen möchte, kommt an fondsbasierten Vorsorgelösungen einfach nicht mehr vorbei.“
Fondsbasierte Renten- und Kapitalversicherungen sind unverzichtbarer Bestandteil der privaten Altersvorsorge, der Vermögensplanung und -optimierung und der Zukunftsvorsorge. Im Frühjahr 2020 wurde das entsprechende Fondsangebot der Sparkassenversicherung um weitere Fonds der Dekabank erweitert.
Den Kunden stehen jetzt insgesamt 44 Fonds für die individuelle Anlagestrategie zur Verfügung, darunter 16 Dekabank-Top-Seller aus den Produktkörben der Sparkassen und 14 ETFs des Wertpapierdienstleisters.
Sparkasse
Uwe Marohn, Vorstandsvorsitzender der Sparkasse Fulda: „Das kompetente fachliche Zusammenwirken der Coaches von SV Sparkassenversicherung und Dekabank in unseren Berater-Workshops hat die Kompetenz und die Abschlusserfolge unserer Beraterinnen und Berater im fondsgebundenen Versicherungsgeschäft stark erhöht.“
Die neue fondsbasierte Kapitalversicherung für Einmalanlagen heißt bei der Sparkassenversicherung S-GenerationenPlan Invest. Seit Mai 2020 können Sparkassen das Produkt anbieten.
Viele Sparkassen erkennen hier für sich einen doppelten Vorteil: S-GenerationenPlan Invest bietet vor allem Kunden über 60 die Möglichkeit, größere Geldbeträge steuerlich vorteilhaft an Dritte zu übertragen, beispielsweise an Kinder oder Enkelkinder.
Aus den in das Produkt fließenden Einmalbeiträgen entstehen zudem oft betriebswirtschaftliche Vorteile, weil die Passivseite eines Hauses entlastet wird.
Zwei Policen für jede Lebenslage und mit steuerlichen Vorteilen
Mit S-VermögensPolice Invest und S-GenerationenPlan Invest stehen Kunden der Sparkassenversicherung in Verbindung mit den Deka-Fonds zwei chancenorientierte Produkte zur Verfügung – für jede Lebenslage und kombiniert mit vielen steuerlichen Vorteilen.
Darüber hinaus kann der Kunde seine individuelle Anlagestrategie aus einem Fondsportfolio der Dekabank bestimmen. Kunden profitieren also bei der Altersversorgung von den Steuervorteilen einer Versicherung und der Rendite einer Fondsanlage. Außerdem erleichtern die Produkte Vermögensaufbau und Vermögensübertragung.
SV SparkassenVersicherung
Zwei Verbunddienstleister sorgen gemeinsam mit den Sparkassen dafür, dass Marktpotenziale im fondsgebundenen Versicherungsgeschäft ausgeschöpft, Erträge gesteigert und Kunden begeistert werden.
Welche Vorteile bieten also die fondsgebundenen Policen der SparkassenVersicherung mit Deka-Fonds und das Angebot beider Verbundpartner, Sparkassen gemeinsam beim Vertrieb dieser Produkte zu unterstützen?
Ausschöpfung der Marktpotenziale im fondsgebundenen Versicherungsgeschäft;
Ertragssteigerung durch Kombination von versicherungsbasierten Gegenwarts- und fondsbasierten Zukunftserträgen;
Kundenbegeisterung.
Der Markt für Vorsorgegeschäft und Vermögensaufbau ist zuletzt noch herausfordernder geworden. Dank der intensivierten Verbundkooperation lassen sich Marktpotenziale gemeinsam mit den Sparkassen weiter ausschöpfen.
